2022年初，国资委1号红头文件《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》（后简称《意见》）的发布，将司库体系建设推向新热潮。2023 年，高质量推进司库体系建设更是成为国资委工作重点。

近年来，随着国家的高度重视，司库体系建设已成为当前众多企业的发展共识。然而，某大型央企在司库体系建设初期摸排时发现，集团境内银行账户逾千，超六成账户未开通直联，还涉及跨行、跨区域账户管理。账户数量多、分布广、可视率低、银企直联率低等问题成为该央企司库建设中的难点。

传统的银企直联方式需要耗费大量时间和资源，包括接口签署、三方协议和昂贵的费用。此外，人工下载银行流水、余额和回单等信息也存在重复性高、频繁操作以及费时费力的问题。因此，如何快速、有效地进行银企数据互联互通成为集团跨越司库体系建设的“首个关口”。

1.银行账户分散导致管理成本上升。该央企旗下设有数十家下属单位，其银行账户众多且分布广泛，存在“数据孤岛”现象。这种情况增加了各单位之间的沟通难度，使得账务信息无法实时查询与核对，进而提高了财务部门的管理成本。

2.部署周期长，开发成本高。目前，全国能提供直联接口服务的银行机构不超过300家，并且银企直联需要与对接银行逐个申请、开发、调试，这期间还需要银行方积极参与配合。不管是沟通成本、时间成本、还是部署成本对于企业来说都难以承受。

3.系统不智能，效率大打折扣。财务部门每日的余额查询工作量巨大，如遇到周末或国家法定节日，财务人员需要在上班第一天集中完成多日的工作，一旦出错，不仅会增加复核工作量，还会造成企业财务风险和损失。

为解决上述难点，积极响应国资委对于资金管理的要求，某央企通过引入金智维智能网银资金管理系统，快速实现非直连账户的银企直联应用，加强集团资金集中管理和提高集团资金使用效率。

       金智维智能网银资金管理系统依托人工智能技术，通过软件和硬件的结合，帮助集团自动从多家银行的多个账户中自动下载银行流水、账户余额、银行回单、票据等信息，并将其以结构化标准化形式自动导入到企业资金系统或司库系统中，确保了工作流程的时效性、可靠性以及合规性。

       此外，金智维智能网银资金管理系统具备快速部署和便捷实施的特点，上线周期短，仅需3-5天就可以部署一家银行，无需对原有财务流程进行大幅调整，实现快速高效的银企联接，极大提升了联接的及时性和自动化水平。同时，该系统能够实时记录所有UKey插拔、链接和断开的日志，大大保障了集团财务数据的安全性和隐私性，避免数据泄露和损失。

       目前，该央企已实现近40家国内银行、10家海外银行，共百个账户的余额、流水、回单自动下载，并自动输入到司库系统，提高了非直联账户可视化效率，有效解决了司库建设过程中工作效率低、人力投入大、人为失误风险等管理难题。

       财务管理是企业管理的重心，资金管理则是财务管理的核心，因此对于大型集团而言，要实现财务管理的转型升级，首要任务便是对企业内部资金进行集中管理，确保其得到有效管理和利用。

       通过集数字化、智能化于一体的金智维智能网银资金管理系统，集团能够打破传统分散式财务管理模式，降低财务管理的成本、提高资金使用效率、防范资金风险。这一系统极大改善了集团长期以来账户分散，无法实时查询与对账的难题，为总部领导层提供决策分析依据。

       在政策引导、技术升级和经济发展的推动下，司库管理正朝着数字化、精细化、智能化的方向发展，成为推动企业数字化转型和高质量发展的关键。金智维将坚定依托自身研发、创新等优势，持续精研产品技术、完善财税场景应用，为企业司库体系建设增添助力。